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《2021中国私人财富报告》:读懂中国高净值人群的投资形态!

发布时间:2021-05-28发布来源:施强移民 阅读:6989


5月17日,招商银行联合贝恩公司在北京发布了《2021中国私人财富报告》。这是招商银行和贝恩公司的第七次携手,对中国私人财富市场、高净值人群的行为特征和中国私人银行业进行了深入研究。


下面我们就通过报告看一下高净值人群投资形态都发生了哪些变化。


· 经济回归常态 ·

可投资资产千万以上人群达262万


2020年,面对疫情冲击和复杂严峻的国内外环境,中国率先在全球主要经济体中恢复经济正增长,GDP首次突破百万亿人民币,逆势增长2.3%,成为全球经济阴霾下的一抹亮色。


在宏观经济持续向好的基本前提下,中国私人财富市场也迎来稳健发展的态势。中国高净值人群(可投资资产超过一千万人民币的个人)规模及其持有的可投资资产,增速较往年均持续上涨。2020年,可投资资产在1000万人民币以上的高净值人群数量达262万人。

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· 高净值人群群像 ·

年轻化趋势明显


在新经济、新行业快速发展的推动下,年轻群体的创富速率加快,40岁以下高净值人群占比显著提升,由2019年的29%升至2021年的42%,高净值人群年轻化趋势凸显,已成为高净值群体的中坚力量。


当下,年轻的高净值人群最重要的两个财富目标是“财富安全”与“创造更多财富”,“境内外一体化资产配置”成为高净值人群关注的新增财富目标,位居第三。


· 高净值人群需求 ·

综合化程度加深


客户需求开始从个人需求(个人资产配置、高端生活方式、税务法律咨询)延伸到家庭(包括子女教育、代际传承等)、企业(企业投融资、并购增值、税务法务)、社会(社会责任投资方案、慈善公益基金、慈善服务)需求。


总体而言,2021年高净值人群的需求中,家庭需求占比最高,达58%。而在该需求中,多元化的资产配置、境内外子女教育、稳健的大类资产配置、代际传承安排、全球化定制化的产品服务占据了前5名。同时高净值家庭全职太太作为家庭规划重要成员,更看重子女教育,对于境内外子女教育需求占比高达65%。

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· 配置规划趋于理性 ·

要求资产全链条服务


未来两年中国高净值人群整体境内外资产配置比例预计保持稳定,资产类别从传统不动产逐步向多元资产类型和综合服务需求转变。


在外部环境不确定因素的影响下,财富传承的重要性进一步凸显,高净值人群家族传承的意识加强。2019年,53%的受访高净值人群已经在准备或已开始进行财富传承的相关安排,2021年这一比例升至65%。与此同时,财富传承理念受到新富人群青睐,提前规划与安排财富传承目标与框架逐渐成为新趋势。

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通过以上这些数据可以看到,越来越年轻的客群以及更加全面化、定制化的全球资产配置需求、越来越被看中的家庭教育规划是趋势。


其实,无论是多元化的资产配置、境内外子女教育,还是稳健的大类资产配置,这些需求,通过配置国际身份满足。


全球化资产配置
持有一定比例的外币资产是更安全稳健的决定,利用国际身份,做海外投资,可以有效分散投资风险,实现资产的保值增值。


助力子女教育
拥有国际身份,能够与国际教育接轨,孩子不仅在求学、求职、学费上都可以有普通留学生无法获得的优惠待遇,如果回国参加华侨生联考,无需参加高考也可上国内名校!


稳健的大类资产配置
投资人可以借此实现海外资产配置,在海外购置房产,享受房产巨大升值空间。




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